Quels sont les coûts liés à l'investissement dans les FNB ?

Quels sont les coûts liés à l'investissement dans les FNB ? Nous les détaillons simplement ci-dessous.

Ratio des frais de gestion (RFG)

Chaque FNB a un ratio des frais de gestion (RFG) qui se décompose en coût de gestion + les frais d'exploitation (c'est-à-dire le ratio des frais d'opération, RFO) + les taxes. Le RFG est censé couvrir les coûts quotidiens de la gestion d'un FNB et est indiqué sous forme de chiffre annualisé dans le document d'information réglementaire du FNB (applicable pour les FNB nouvellement inscrits en bourse depuis plus d'un an).

Frais de performance

Certains FNB sont assortis d'une commission de performance qui est calculée et comptabilisée quotidiennement à condition que certains paramètres de performance soient atteints (c'est-à-dire le dépassement d'un seuil de rentabilité et/ou d'un taux de rendement minimal).

Commissions/rémunération des conseillers financiers

Une commission est un coût de transaction pour acheter et vendre des FNB, facturé par les courtiers (et non par le gestionnaire du FNB). Notez que les commissions peuvent varier et qu'il est également possible de négocier des FNB sans commission, en fonction de la plateforme de courtage que vous choisissez.

La rémunération du conseiller financier, le cas échéant, est un autre coût à prendre en compte en fonction de la configuration de votre conseil financier. Avec la popularité croissante des conseils tarifés, tous les actifs détenus par votre conseiller financier, y compris tout investissement dans des FNB, seraient intégrés dans le calcul des honoraires annuels de votre conseiller. Ces frais correspondent aux services et aux conseils que votre représentant et sa société vous fournissent.

*Cet article a été rédigé en collaboration avec Trackinsight.