L'investissement durable gagne en popularité car de plus en plus de personnes souhaitent que leur argent contribue à rendre le monde meilleur.

Les FNB ESG sont souvent utilisés comme une méthode simple pour investir dans de nombreuses entreprises qui sont des leaders dans leurs pratiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Il existe des centaines de FNB ESG qui couvrent différents thèmes liés au développement durable - certains se concentrent uniquement sur des facteurs spécifiques, tandis que d'autres offrent une couverture plus large. Quels facteurs les investisseurs doivent-ils examiner avant de choisir un FNB ?

Définir la place de l'ESG dans votre portefeuille

Il est essentiel de réfléchir aux raisons pour lesquelles vous achetez un FNB ESG et à la manière dont il s'intégrera dans votre portefeuille. Le FNB ESG sera-t-il un remplacement ou un ajout à votre portefeuille ?Se concentrera-t-il sur un marché, un secteur ou une région en particulier ?

Examiner comment les FNB ESG sont choisis.

Votre définition de l'ESG peut différer de celle des autres, et il existe plusieurs FNB qui répondent à différentes visions. Par exemple, certains investisseurs peuvent être satisfaits si les entreprises les plus polluantes sont retirées d'un FNB à faible émission de carbone, tandis que d'autres ne veulent voir figurer que les leaders ESG.

Examinez la documentation du fonds pour comprendre comment les entreprises sous-jacentes du FNB sont sélectionnées et si elles correspondent à vos objectifs de placement. Le marché des FNB inclut également des informations sur la stratégie environnementale, sociale et de gouvernance (ESG) du fonds pour vous aider à comparer et à sélectionner les FNB ESG qui vous conviennent.

Trouver l'exposition aux FNB ESG

La composition d'un FNB ESG peut avoir un impact sur son exposition à divers pays, secteurs ou industries. Par conséquent, il peut y avoir un biais involontaire dans le portefeuille. Examinez le FNB ESG et votre portefeuille dans sa totalité afin de déterminer si le profil de risque global de votre investissement est acceptable.

Déterminer les coûts associés

Les FNB les moins chers ont tendance à refléter les principaux indices de marché comme le S&P 500, le FTSE 100 ou l'Euro Stoxx 50, mais il existe également une concurrence sur le marché des FNB ESG afin d’offrir le meilleur prix. Des frais moins élevés, contrairement à la croyance populaire, n'impliquent pas forcément un meilleur rendement du FNB. Veillez à comparer le rendement net de frais du FNB à celui de fonds similaires pour déterminer si vous obtenez une bonne valeur pour votre investissement.

Trouver l'émetteur du FNB

Vous devez également analyser le fournisseur du FNB pour voir si ses pratiques commerciales et son idéologie correspondent à vos propres convictions ESG. Font-ils bon usage de leur influence en tant qu'actionnaires de sociétés ? Appliquent-ils dans leurs propres affaires les principes ESG qui correspondent à vos propres convictions ?

*Cet article a été rédigé en collaboration avec Trackinsight.