Nouvelles sur le FNB

Si la forte performance des actions américaines en 2023 a été au centre des préoccupations de nombreux investisseurs, ce n'est pas la seule classe d'actifs qui s'est bien comportée au cours de l'année écoulée ; dans l'ensemble du paysage de l'investissement, différents types d'actifs se sont bien comportés, en particulier compte tenu de leurs rendements en 2022. Si de nombreux particuliers sont conscients des avantages d'une large exposition à différentes classes d'actifs au sein de leur portefeuille, cela peut s'avérer difficile dans la pratique en raison de tendances humaines telles que le "home bias", qui consiste à préférer investir principalement dans des actions nationales plutôt que de diversifier avec des investissements étrangers. Ce document se concentre sur l'investissement multi-actifs, en soulignant sa capacité à fournir aux investisseurs un portefeuille équilibré et diversifié qui peut offrir un profil de rendement stable au fil du temps.

Un peu de tout

Dans le paysage de l'investissement, le leadership en matière de performance et le degré de surperformance d'une classe d'actifs par rapport à une autre changent chaque année. Mais au lieu d'essayer de deviner et d'évaluer quelle classe d'actifs sera la meilleure, l'investissement multi-actifs permet une large exposition à toutes les classes d'actifs.

L'investissement multi-actifs a gagné en importance parmi les investisseurs comme moyen de naviguer dans les complexités des marchés dynamiques d'aujourd'hui. Au lieu de concentrer les investissements sur un seul type d'actif, comme les actions ou les obligations, l'investissement multi-actifs cherche à répartir les risques et à améliorer les rendements potentiels en incluant une combinaison de différents types d'actifs dans un portefeuille. Ces catégories d'actifs peuvent comprendre des actions, des titres à revenu fixe, des biens immobiliers, des matières premières et d'autres instruments d'investissement.

Les avantages d'une approche multi-actifs

Le principe clé de l'investissement multi-actifs est d'obtenir un portefeuille équilibré et diversifié, offrant une série d'avantages qui contribuent à la gestion des risques et aux rendements potentiels. Ces avantages peuvent être décrits comme suit :

La diversification pour l'atténuation des risques :

L'un des principaux avantages de l'investissement multi-actifs est l'atténuation du risque grâce à la diversification. Les différentes catégories d'actifs ont tendance à réagir différemment aux événements économiques et aux conditions du marché. En répartissant les investissements entre plusieurs actifs, les investisseurs peuvent réduire l'impact d'une mauvaise performance dans une seule catégorie, diminuant ainsi le risque global du portefeuille.

Potentiel de rendement accru :

L'investissement multi-actifs offre également la possibilité d'améliorer le potentiel de rendement. Si la diversification permet de gérer les risques, elle peut également contribuer à améliorer les rendements. L'objectif est d'avoir des actifs qui se comportent bien dans différents environnements de marché, ce qui permet au portefeuille de capter des rendements positifs provenant de différentes sources.

Adaptabilité aux conditions du marché :

Les marchés financiers sont dynamiques et soumis à des changements constants. Qu'il s'agisse de pressions inflationnistes, de modifications des taux d'intérêt ou d'incertitudes géopolitiques, une combinaison d'actifs peut fournir une stratégie d'investissement plus résiliente qui s'adapte à l'environnement actuel.

Génération de revenus et préservation du capital :

Les différentes catégories d'actifs offrent des caractéristiques distinctes en matière de génération de revenus. En combinant des actifs générateurs de revenus, les investisseurs peuvent créer un flux de trésorerie régulier au sein de leurs portefeuilles, ce qui leur assure une stabilité financière et permet éventuellement de préserver le capital en cas de baisse des marchés. Ces revenus peuvent également être réinvestis ou utilisés pour répondre aux besoins financiers courants.

Rendements ajustés au risque :

L'investissement multi-actifs vise non seulement à maximiser les rendements, mais aussi à optimiser les rendements ajustés au risque. L'objectif n'est pas seulement d'obtenir le rendement le plus élevé possible, mais de le faire en tenant compte du niveau de risque pris. En combinant stratégiquement des actifs présentant des profils de risque différents, les investisseurs peuvent construire des portefeuilles qui visent à offrir un équilibre optimal entre le risque et le rendement.

Un regard sur les solutions multi-actifs

Pour les investisseurs intéressés par l'investissement multi-actifs, les solutions FNB suivantes offrent une large exposition à différents segments de marché dans une solution unique.

Le FNB Horizons Seasonal Rotation (Ticker : HAC) est une solution gérée tactiquement qui offre une exposition aux actions, aux titres à revenu fixe, aux marchandises et aux devises pendant les périodes qui ont historiquement démontré des tendances saisonnières. La stratégie d'investissement du fonds repose sur le fait que les marchés et les secteurs généraux peuvent obtenir des rendements plus élevés pendant certaines périodes de l'année par rapport à d'autres périodes de même durée. HAC cherche à s'exposer à ces grands marchés et secteurs pendant leurs saisons favorables. Le gestionnaire applique systématiquement cette stratégie de rotation opportuniste tout au long de l'année.

En décembre 2023, HAC avait une performance de 19,33% sur un an et de 7,97% depuis sa création.

Le Fonds IA Clarington Loomis Global Allocation ETF (Ticker : IGAF) est une solution sans contrainte qui investit dans de multiples classes d'actifs, secteurs, régions, pays et devises dans le but d'obtenir un rendement total élevé. En ce qui concerne les actions, le gestionnaire estime qu'investir dans des sociétés qui présentent les moteurs d'alpha que sont la qualité, la croissance de la valeur intrinsèque et la valorisation peut contribuer à créer un potentiel de surperformance à long terme. En ce qui concerne les titres à revenu fixe, son approche consiste à être sélectif dans les émetteurs d'obligations qui présentent des fondamentaux solides et des modèles d'entreprise résistants.

En décembre 2023, IGAF affiche une performance de 19,60 % sur un an et de 6,7 % depuis sa création.

La suite de FNB Tout-en-Un de Fidelity permet aux investisseurs de choisir parmi des portefeuilles prédéfinis en fonction de critères tels que leur tolérance au risque, le niveau de revenu souhaité et la répartition des actifs qu'ils préfèrent. Tous les portefeuilles sont construits à l'aide de FNB basés sur des facteurs et sont diversifiés en fonction de la région géographique, de la capitalisation boursière et des styles d'investissement.

En décembre 2023, le Fidelity All-in-One Conservative ETF (Ticker : FCNS) avait un rendement de 11,59% sur un an et un rendement de 1,84% depuis sa création.

En décembre 2023, le Fidelity All-in-One Balanced ETF (Ticker : FBAL) avait un rendement de 14,08% sur un an et un rendement de 4,79% depuis sa création.

En décembre 2023, le Fidelity All-in-One Growth ETF (Ticker : FGRO) avait un rendement de 16,88% sur un an et un rendement de 7,60% depuis sa création.

En décembre 2023, le Fidelity All-in-One Equity ETF (Ticker : FEQT) avait un rendement de 18,05% sur un an et un rendement de 6,33% depuis sa création.

Conclusion

Alors que les marchés financiers continuent d'évoluer, l'investissement multi-actifs offre un cadre complet permettant aux investisseurs de faire face aux incertitudes et de poursuivre leurs objectifs financiers. En reconnaissant les avantages de l'investissement multi-actifs, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées qui correspondent à leur tolérance au risque, à leurs objectifs d'investissement et à la dynamique en constante évolution de l'économie mondiale.

Veuillez noter que cet article est publié à titre d'information uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Il est essentiel que vous demandiez conseil à un professionnel de la finance agréé avant de prendre une décision d'investissement.